Dentro do vórtice do golpe da criptomoeda

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Em 22 de maio, um projeto de financiamento de criptografia chamado DeFi100 postou uma mensagem em seu site: “Nós enganamos vocês e vocês não podem fazer merda nenhuma sobre isso. HA HA. Todos vocês Moon Bois foram enganados e você não pode fazer nada sobre isso. "

Capturas de tela da mensagem tornaram-se imediatamente virais no Twitter criptografado (sempre anárquico, facilmente risível). Uma conta do Twitter de rastreamento criptográfico anônima popular chamada Mr. Whale estimado que DeFi100 tinha saído com $ 32 milhões. Criptomoeda meios de comunicação, assim como Yahoo Finance, correu com o número. Os proprietários do projeto negou qualquer jogo sujo, e logo ficou claro que a mensagem era um hack do site, em vez de um aviso sério – mas então já era tarde demais. O pânico se instalou e o preço da moeda subjacente estava em queda livre.

“Nunca roubamos nenhum dinheiro”, disse um representante do projeto The Verge. “O DeFi100 era um projeto muito pequeno e não tínhamos fundos de nenhum investidor, então não há dúvidas de enganar as pessoas ou fugir com seus fundos.”

Os problemas do DeFi100 são uma pequena parte do quadro, mas são um lembrete dos perigos do crescimento contínuo da criptografia. Apesar de bilhões de dólares sendo despejados no espaço nos últimos meses, ainda há poucos recursos quando os investimentos se revelam fraudes. Mais importante ainda, a descentralização radical do blockchain significa que simplesmente não há como obter seu dinheiro de volta – e poucas garantias de que um fornecedor não comprovado manterá suas promessas assim que a transação for concluída. O resultado é uma nova corrida do ouro em fraudes de criptografia, à medida que os especuladores buscam oportunidades cada vez mais obscuras e apostas mais arriscadas.

O site do projeto DeFi100 está online novamente, mas os rumores persistem sobre o que realmente aconteceu. Certik, uma tabela de classificação de segurança de blockchain popular, atualmente lista DeFi100 como um “tapete puxado”, que é um termo para uma fraude em que os fundadores de um projeto levantam dinheiro para investir e fogem. (Os proprietários do projeto dizem que puxar o tapete seria impossível, já que eles nunca seguraram fundos de investidores.) É apenas mais um de uma série de golpes que os detentores de criptografia de hoje precisam estar atentos, junto com altcoins esboçados, bombas e despejos Discord, Elon Imitadores de almíscar e muito mais formas maliciosas de cibercrime.

De acordo com Maren Altman, um influenciador do TikTok com mais de um milhão de seguidores que cria vídeos sobre criptomoeda e astrologia, existem três tipos de risco contra os quais os portadores de criptografia devem ser cautelosos: maus investimentos, projetos em colapso e golpes definitivos.

O primeiro e mais comum tipo de risco são os simples investimentos ruins em moedas obscuras. Além de grandes jogadores como Bitcoin e Ethereum, existem milhares de moedas menores construídas com a tecnologia blockchain, prometendo grandes recompensas se a moeda ganhar destaque. Subreddits como r / criptomoeda são inundado com acusações de “moedas fraudulentas”.

“Quer dizer, eu mesma estou em um punhado deles, onde é apenas o investimento, foi uma promessa, o desenvolvimento não deu certo e ainda estou esperando”, disse ela.

Tentar pesquisar altcoins obscuros pode ser confuso para comerciantes inexperientes. Links para servidores de criptomoeda Discord costumam aparecer no Twitter, prometendo uma fácil troca de moedas criptográficas menores. Ou, o que é mais confuso, os bots do Twitter acusarão os servidores Discord que não existem de bombear e despejar, na esperança de aumentar o valor por uma moeda separada. Mas, embora prometam dinheiro fácil, a realidade é menos atraente.

Outro risco é a má administração de fundos, muitas vezes inocente, mas infeliz. Em um mercado de criptografia em alta, todos pensam que têm uma ideia revolucionária envolvendo criptomoeda. E, obviamente, muitos deles não dão certo.

“Coisas que não estão sendo esclarecidas, erros no contrato ou apenas um elo fraco no círculo de desenvolvimento”, explicou Altman, “levando à má gestão do dinheiro e às pessoas não fazerem seus investimentos saírem conforme o esperado”.

Um exemplo extremamente conhecido disso foi o projeto DAO. Foi lançado na primavera de 2016 com grande alarde, apenas para ser completamente extinto no outono do mesmo ano. O projeto foi criado pela Organização Autônoma Descentralizada e foi uma tentativa de construir um fundo de capital de risco no blockchain Ethereum. Apenas um ou dois meses depois, um hacker encontrou uma vulnerabilidade no código do token e ganhou $ 50 milhões. Os comerciantes começaram a vender tokens DAO em massa e o preço nunca se recuperou.

Às vezes, esse caos pode terminar em fraude total. De acordo com a Federal Trade Commission, golpes financeiros baseados em criptografia estão em um ponto alto de todos os tempos graças ao crescente interesse em criptomoeda. E a linha entre asneiras bem-intencionadas e o esquema de criptografia Ponzi é confusa. Basta perguntar aos investidores OneCoin ou PayCoin.

O OneCoin foi lançado em meados da década de 2010 e foi anunciado como um serviço educacional de criptografia. Acontece que os tokens OneCoin estão sendo comprados por investidores não estavam realmente no blockchain. Foi acusado de ser um esquema Ponzi e seus fundadores fugiram com cerca de US $ 4 bilhões. Isto tem sido chamado um dos maiores golpes financeiros da história. Um de seus fundadores, Ruja Ignatova, ainda está faltando.

Em 2019, o fundador da PayCoin, Homero Joshua Garza foi sentenciado a 21 meses de prisão e condenado a pagar uma restituição depois de criar sua própria criptomoeda e oferecê-la a investidores com a garantia de ter garantido uma reserva de capital de $ 100 milhões. Não havia reserva, e todo o projeto acabou perdendo $ 9 milhões.

Mas mesmo com Queda considerável de maio de 2021 em valor para grandes moedas como Bitcoin e Ethereum, a criptomoeda está mais popular do que nunca, e legiões de comerciantes inexperientes estão aprendendo da maneira mais difícil o que um serviço financeiro ponto a ponto realmente significa.

Neeraj Agrawal, disse o diretor de comunicações do Coin Center, um dos maiores grupos de defesa da criptomoeda dos Estados Unidos The Verge que as moedas altamente especulativas (conhecidas coloquialmente como “shitcoins”) são agora uma parte permanente do espaço das criptomoedas.

“As moedas de lixo especulativas insanas não vão desaparecer”, diz Agrawal. “Isso é apenas parte do mundo agora. E meio que nos resta mostrar que os projetos realmente bons valem sua existência, que existe um valor real aqui. ”

Isso é particularmente difícil quando celebridades da criptografia como Elon Musk estão direcionando o interesse para a extremidade mais maluca do espaço da criptografia. Musk recentemente alimentou o enorme aumento de interesse em torno do Dogecoin, uma moeda criptográfica falhada inventada como uma piada que leva o nome do famoso meme Shiba Inu. Os tweets de Musk também foram responsabilizados por a grande desaceleração do mercado neste mês. Seu ainda não está claro que efeito Musk tem no mercado, mas sua recente marca como o personagem principal da criptografia levou a uma ladainha de golpes com o tema Musk. De acordo com a FTC, pessoas se passando por Musk conseguiram enganar pelo menos US $ 2 milhões de traders este ano.

“Talvez esse seja o maior risco para usuários de criptografia – sua própria estupidez”, brincou Meltem Demirors, o diretor de estratégia da empresa de investimento em ativos digitais CoinShares. “Acho que as pessoas simplesmente não estão acostumadas a assumir a responsabilidade por suas vidas financeiras.”

Na verdade, um membro da família e um amigo próximo me perguntaram este mês sobre uma criptomoeda obscura chamada Dogelon Mars. Atualmente vale $ 0,00000016 USD, mas as duas pessoas próximas a mim estavam pensando em comprar um monte porque acreditaram erroneamente que, devido ao nome e sua franqueza descrição confusa, foi uma moeda lançada pelo próprio Musk.

Demirors disse The Verge que Dogelon Marte era na verdade uma de suas moedas de meme favoritas. “Temos que lembrar, certo, o ponto principal de muito disso é a inovação financeira sem permissão”, diz ela. “E um mercado realmente requer apenas duas coisas. Requer um vendedor e um comprador ”.

Ela disse que esta foi a principal explicação por trás da recente explosão do NFT. As pessoas tinham moedas criptográficas em mãos e queriam ver como gastá-las. Acontece que o que eles queriam comprar era arte surreal da internet por milhões de dólares.

“Eu sempre acho muito engraçado quando as pessoas se preocupam com criptografia e inovação financeira sem permissão, mas, no minuto em que perdem dinheiro, tornam-se as pessoas mais estatistas que se possa imaginar”, disse Demirors. “Você realmente não pode ter as duas coisas. Como você comprou essa merda. Agora você precisa fazer sua cama e deitar nela. ”

Fonte: The Verge